Nachhaltigkeit bei ZurichDie nachhaltige Möglichkeit der AltersvorsorgeNachhaltigkeit gewinnt zunehmend an Bedeutung und betrifft jetzt auch die Altersvorsorge. Nutzen Sie Ihre persönlichen Vertriebschancen! Wettbewerbsstarke und vielfältige Produktauswahl, zum Beispiel:
Hier finden Sie drei unterschiedlichen Kundenansprachen zur Auswahl: Ansprachestories ESG – Die Welt im Wandel Mehr Infos und Verkaufsunterlagen zu Nachhaltigkeit und ESG-Fonds bei Zurich finden Sie auf dieser Seite, die fortlaufend aktualisiert wird. |
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Unsere Nachhaltigkeitsbroschüre
Zukünftige Risiken zu bewerten, Handlungsmöglichkeiten aufzuzeigen und die Transformation zu mehr Nachhaltigkeit mitzugestalten, verstehen wir als unsere Kernaufgabe als Versicherungsunternehmen, denn noch können wir handeln.
Ein wichtiger Meilenstein auf dem Weg zu mehr Transparenz in unserem Handeln ist die Veröffentlichung der freiwilligen Nachhaltigkeitsbroschüre. Die Broschüre bietet nicht nur Details über die Nachhaltigkeitsstrategie der Zurich Gruppe Deutschland, sondern auch einen umfassenden Überblick der Maßnahmen, die auf unsere Nachhaltigkeitsziele einzahlen.
Die Broschüre (nur digital) kann für den nachhaltigkeitsinteressierten Kunden als weiterführende Information dienen. Aber auch in der Beratung zu Sach- oder Lebensversicherungsprodukten als Überblick des nachhaltigen Angebotes der Produkte herangezogen werden.
Erfahren Sie mehr über das Nachhaltigkeitsengagement der Zurich Gruppe Deutschland für das Geschäftsjahr 2023.
Hier geht es zu unserer Nachhaltigkeitsbroschüre
Weitere Verkaufsunterlagen
Weitere Verkaufsunterlagen, z.B. auch zu anderen Produkten, sowie zahlreiche Anträge und Formulare finden Sie in unserer
Produktinformationen
Dokumente wie Bedingungen sowie weitere Tarif- und Produktinformationen, Anträge und Formulare finden Sie im
Alle News
Eine Übersicht mit allen News - auch zu anderen Produkten und weiteren Themen - finden Sie hier.
IDD-Verordnung ab 02.08.2022
Rechtsverordnung der Europäischen Union, die bei der Beratung der sog. Versicherungsanlageprodukte vom Vermittler verlangt, die Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden bei der Produktempfehlung zu berücksichtigen. Im Sinne dieser Verordnung bietet Zurich nachhaltige Produkte an, ...- die mindestens die nachteiligen Auswirkungen auf die sog. Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen bzw. vermeiden (sog. 4c-Produkte). Diese Produkte sind geeignet für Kunden, denen die Nachhaltigkeit des Investments WICHTIG ist.
- die nicht nur nachteilige Auswirkungen berücksichtigen bzw. vermeiden, sondern darüber hinaus eine positive Wirkung auf das Förderziel Ökologie & Soziales haben (sog. 4b-Produkte). Der Mindestanteil für die Investition in dieses Förderziel ist in Prozent angegeben (z.B. 4b/ 50%). Diese Produkte sind geeignet für Kunden, denen die Nachhaltigkeit des Investments SEHR WICHTIG ist (d.h. als 4b-Produkt einen Mindestanteil von 5% aufweisen)
Wichtiger Hinweis: Für die Versicherungsanlageprodukte (d.h. die aufgeschobenen Rentenversicherungen der 3. Schicht) ist die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz verpflichtend, bei Zurich kann dies über die Zurich Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung (ZGA-Tool in WebLife) erfolgen.
In den kapitalbildenden Produkten anderer Schichten (z.B. der Basis-Rente, der betrieblichen Altersvorsorge) besteht diese Pflicht nicht. Gleichwohl kann der Bewertungsmaßstab im Kundengespräch verwendet werden, wenn die Nachhaltigkeit des Produktes erläutert werden soll.
Transparenz-Verordnung (oder auch Offenlegungs-Verordnung) ab 10.03.2021
Rechtsverordnung der Europäischen Union, nach der Produkte bzw. Fonds hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit einstuft werden nach Art. 8 und Art. 9- Art.-8-Produkte verfolgen eine nachhaltige "ESG-Strategie". ESG steht für Environment Social Governance, d.s. Produkte, die in der Anlagepolitik ökologische und sozialgesellschaftliche Aspekte sowie die Art der Unternehmensführung berücksichtigen.
- Art.-9-Produkte verfolgen eine nachhaltige "Impact-Strategie". Impact-Produkte haben eine direkte und messbare positive nachhaltige Wirkung
Bei den Produkten der FV Spezial ist die unterschiedliche Bewertung von Produkt und der zugrundeliegenden Fonds zu beachten. Die Vorsorgeinvest Spezial als Produkt ist bestenfalls als Art.-8-Produkt eingestuft, da in der Rentenversicherung auch die konventionelle Rentenphase betrachtet wird. In der Fondsanlage können neben Art.-8-Fonds aber auch Art.-9-Fonds gewählt werden.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Als Finanzmarktteiler im Sinne der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (sog. "Offenlegungsverordnung" oder "Transparenzverordnung") ist die Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft zur Offenlegung von bestimmten nachhaltigkeitsbezogenen Informationen auf Unternehmens- und Produktebene verpflichtet.
Die Inhalte zur Transparenzverordnung finden Sie auf der folgenden Seite:
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Weitere Informationen und Hilfestellung für Vermittler
Von vielen Branchenverbänden gibt es Checklisten als Hilfestellung für Vermittler. So hat zum Beispiel der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW gemeinsam mit dem VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. praxisnahe Hinweise und Formulierungsvorschläge zur Erfüllung der gesetzlichen Pflichten für Vermittler entwickelt:
Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) hat in Zusammenarbeit mit Prof. Dr. Matthias Beenken von der Fachhochschule Dortmund eine Checkliste zur Transparenz-Verordnung veröffentlicht. Anhand des Leitfadens können Vermittler prüfen, ob und inwiefern sie von der Regelung betroffen sind. Die Checkliste finden Sie hier:
https://www.bvk.de/meldung/54/
Bitte beachten Sie außerdem die Vertriebsinfos zum Thema (auf dieser Seite unter "News").
Zurich & DWS bieten nachhaltige Produkte
Die leistungsstarken Fondspolicen von Zurich, allen voran die Vorsorgeinvest Spezial (in allen Schichten, mit und ohne Garantie), sind mit den wählbaren ESG-Fondsanlagen gem. Art. 8 als nachhaltiges Finanzprodukt verkaufbar. Auch wenn die Einstufung als Art.-9-Produkt aufgrund der Berücksichtigung der Rentenphase nach aktuellem Stand ausgeschlossen ist, ist eine Fondsanlage nur mit Impact-Fonds möglich. In den ESG-Depotmodellen sind aktuell mit dem DWS Green Bonds TFC und den SDG Global Equity zwei Impact Fonds enthalten.
Alternativ können Sie auch im Direktgeschäft auf einige Impact-Fonds zurückgreifen.
Nachhaltige Fonds bei Zurich
Hier finden Sie aktuelle Informationen zu unseren fondsgebundenen Versicherungen in Neugeschäft und Bestand, auch zu nachhaltigen ESG- und Impact Investing Fonds
